反洗錢信息保密自查報告關(guān)于反洗錢信息情況匯報材料

洗錢嚴重威脅社會穩(wěn)定，因此要提高柜面人員對反洗錢工作的認識，健全反洗錢聯(lián)網(wǎng)核查體系。下面是小編為大家收集整理的反洗錢信息保密自查報告范文，歡迎大家參考!

反洗錢信息保密自查報告

洗錢對社會具有嚴重的危害性，不但嚴重威脅社會穩(wěn)定;扭曲社會資源配置，擾亂了正常的市場經(jīng)濟秩序而且會極大的助長和滋生腐敗。自中國人民銀行頒布了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等，標志著中國反洗錢工作開始走上制度化軌道。各金融機構(gòu)在積極響應(yīng)國家政策做出了很多努力，但反洗錢工作至今還仍存在一定的問題。

一、柜面人員對反洗錢工作的重要性認識不足，意識不夠。因為缺乏反洗錢知識信息的獲取途徑，有關(guān)洗錢的相關(guān)業(yè)務(wù)知識了解只來源于上級聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，對可疑交易的辨別和分析能力較差，且反洗錢相關(guān)案例學(xué)習較少，缺乏反洗錢的工作經(jīng)驗，這些都直接影響反洗錢工作的開展。平時應(yīng)積極開展對柜面人員的反洗錢培訓(xùn)工作，并配合相應(yīng)的反洗錢知識競賽、反洗錢座談交流會等文化，注意學(xué)習和借鑒國際反洗錢的先進經(jīng)驗，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能不斷增強和充實一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力。

二、客戶身份識別實質(zhì)審核的難度相當大，反洗錢聯(lián)網(wǎng)核查體系有待健全。雖然各家金融機構(gòu)推行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，對客戶和身份識別和核查及在一定額度的存取、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)辦理進行相應(yīng)的聯(lián)網(wǎng)核查，但是仍存在一定的紕漏，所謂上有政策下有對策，在面臨額度限制的條件下，客戶仍可以選擇化整為零的方式完成大額的業(yè)務(wù)。我們應(yīng)做好系統(tǒng)的完善工作。這么一來柜臺數(shù)據(jù)錄入質(zhì)量就顯得尤為重要了。臨柜人員應(yīng)積極參加聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)操作培訓(xùn)，要求工作人員嚴格按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》的要求準確而且完整的錄入待核查的公民身份信息。建立健全信息反饋體制，幫助提高聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量，確保聯(lián)網(wǎng)核查的準確性和權(quán)威性。

三、反洗錢內(nèi)控機制建設(shè)不完善，合作機制有待完善。洗錢犯罪具有跨行業(yè)、跨區(qū)域的復(fù)雜特點，這就決定了反洗錢工作僅靠一個部門是無法勝任的，必須開展多部門合作。制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習制度和違規(guī)違紀操作處罰制度，將反洗錢工作納入內(nèi)部稽核范圍，增強反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度，加大對徇私舞弊，違規(guī)違紀操作的處罰。使反洗錢內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會計核算系統(tǒng)做到有機結(jié)合，兩者共同進步，相得益彰，促進農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展。

四、民眾監(jiān)督力度不足，缺乏有效的反洗錢監(jiān)管體系。由于社會公眾對反洗錢的重要性認識不足，認為洗錢這個事情離自己很遙遠。各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等多種宣傳方式，全面開展《反洗錢法》宣傳，使人民群眾了解洗錢犯罪現(xiàn)狀及所造成的危害，充分認識到反洗錢工作的重要性，積極參與反洗錢活動，從根本上維護國家資金安全和正常的經(jīng)濟、金融秩序，確保反洗錢工作的順利進行。

反洗錢工作成敗與否不僅事關(guān)銀行業(yè)的健康發(fā)展，還事關(guān)一國的政治、經(jīng)濟和社會穩(wěn)定，在未來反洗錢工作新局面的過程中，我們還有很多的路要走，還有不少問題需要認真研究解決。但是只要我們堅持從實際出發(fā)，正確認識并深刻理解開展反洗錢工作的重要性和緊迫性，牢固樹立整體意識和大局意識，就能更有效地打擊洗錢犯罪，營造健康和諧的社會經(jīng)濟環(huán)境。

以上就是小編為大家整理的反洗錢信息保密自查報告范文，想要了解更多優(yōu)質(zhì)的反洗錢信息保密自查報告范文，請大家多多關(guān)注查字典網(wǎng)站。

【反洗錢信息保密自查報告關(guān)于反洗錢信息情況匯報材料】相關(guān)推薦文章：

生態(tài)農(nóng)業(yè)自查報告生態(tài)農(nóng)業(yè)自查報告范文

鄉(xiāng)鎮(zhèn)安全生產(chǎn)自查報告范文鄉(xiāng)鎮(zhèn)安全生產(chǎn)自檢自查報告

信訪工作自查自糾報告及整改措施信訪工作人員自查自糾報告

小學(xué)教師師德自查報告?zhèn)€人報告小學(xué)教師師德自查報告和改進措施

糧食系統(tǒng)安全生產(chǎn)自查報告糧食安全生產(chǎn)自查報告怎么寫