基金費用

什么是基金費用 基金的費用是指基金在日常投資經營活動中發生的、會導致所有者權益減少的、與向基金持有人分配利潤無關的經濟利益的總流出。具體包括管理人報酬、托管費、銷售服務費、交易費用、利息支出和其他費用等。 在基金運作過程中經常提到的費

基金定投

基金定投的優點 1、長期投資收益可觀 銀行的“基金定投”業務是國際上通行的一種類似于銀行零存整取的基金理財方式，是一種以相同的時間間隔和相同的金額申購某種基金產品的理財方法。 專業的投資需要有縝密的思考、科學的分析和理性的運作，基金定

基金收益分配

基金收益分配(分紅)的原則和方式 首先需要明確的是，基金收益分配會導致基金份額的凈值下降，如一只基金在收益分配前份額凈值為1.2元，每份基金分配0.05元收益，在分配后基金份額凈值將會下降到1.15元。但對投資者來說，分紅前后的價值是不變的。 (1)封閉式

基金收益率

什么是基金收益率 基金收益率是反映基金單位增值情況的指標，是針對這一年投資人持有的基金而言，而不是針對原來持有的基金（即年初基金）。基金收益率的計算公式基金收益率＝年末持有份數×年末基金單位凈值－年初持有份數×年初基金單位凈值年初持有

基金托管業務

基金托管業務的內容 基金托管業務和代理業務都是商業銀行的中間業務，銀行是資產的中間人，按照資產所有人的要求開展業務，收取一定的手續費，但是他們的區別還是很大。 1、托管業務的資產形式主要是股票、債券等金融工具；代理業務的資產形式往往以客

基金單位累計凈值

基金凈值與基金的選擇 基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅

基金手續費

基金手續費概述 買賣基金的手續費是指在買或賣基金時支付給銷售機構的費用，用來補償基金銷售機構因為辦理基金買賣手續而產生的成本。手續費屬于一次性的費用，也就是 說你在買和賣基金時必須一次性地交付手續費，但在其他任何時候都不需要再支付。為

基金年度報告

基金年度報告的內容 (一)基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任 管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人。 基金年度報告應經2/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發。 托管人職責相關的披露責任，包括負責復核年報、半年報中的財務會計資料等

未知價計算法

未知價計算公式 計算公式： 贖回總額＝贖回當日基金單位資產凈值×贖回份額 贖回費＝贖回金額×贖回費率 贖回金額＝贖回總額－贖回費 贖回費、贖回總額四舍五入，保留小數點后兩位。未知價計算法的意義 采用“未知價法”，是為了避免投資者根據當日的

認購份額

什么是認購份額 基金的認購金額分為認購費用和凈認購金額兩部分，認購金額在基金募集期間會產生利息，稱為認購利息，認購利息將在基金募集結束時折算成基金份額歸投資者所有，凈認購金額與認購利息之和所折算的份額為認購份額。認購份額的計算方法 認